【匯控季績】首季稅前盈利挫48%預警全年利潤率大降　末季檢視派息

　　匯控(00005)公布截至今年3月底止，首季列帳基準稅前利潤32.29億美元，按年下跌48%，遜預期。第一季經調整除稅前利潤30.42億美元，按年跌51.3%，平均普通股股東權益回報4.4%。淨利息收益率1.54%，按年下跌5個基點，按季跌2基點。

 

匯控(00005)首季列帳基準收入按年下跌5%至136.86億美元（資料圖片）

 

匯控首季收入跌5% 列帳基準預期信貸損失增逾4倍

 

　　匯控公布，截至今年3月底止，首季列帳基準收入按年下跌5%至136.86億(美元.下同)，當中包括主要源自金融工具公允值變動的重大項目有利變動淨額3億美元，但被貨幣換算的不利差額3億美元大致抵銷。其餘減幅反映零售銀行及財富管理業務、環球銀行及資本市場業務以及工商金融業務的收入減少，唯跌幅被企業中心的收入上升所部分抵銷。

 

　　集團指，零售銀行及財富管理業務收入減少，主要是環球股市及利率下跌後，制訂壽險產品業務受到不利市場影響6.89億元所致，而2019年第一季則錄得有利市場影響。環球銀行及資本市場業務方面，收入減少乃因信貸及資金估值調整錄得不利變動3.46億元，及自營投資收入錄得虧損2.35億元。工商金融業務收入減少主要是低息效應令旗下環球資金管理業務收入下跌所致。

 

　　期內，經調整收入133.27億元，按年下跌5.8%。

 

列帳基準營業支出減少4.5%

 

　　集團列帳基準營業支出78.52億元，按年減少4.5%，當中包括有利貨幣換算差額2億元。其餘減幅反映與表現掛勾的酬勞支出減少4億元，以及集團成本節約措施節省2億元，以上減幅被推動業務增長的投資增加所部分抵銷。

 

　　列帳基準預期信貸損失增加4.17倍至30.26億元，原因來自新型冠狀病毒疫情及油價下跌對前瞻性經濟前景所造成的衝擊，以及新加坡一項與企業貸款風險相關的重大準備。

 

　　今年第一季，集團普通股權一級資本比率達到14.6%，當中已計及取消2019年第四次股息的影響。

 

已暫緩部分轉型計劃 料今年利潤率大幅下降

 

　　集團行政總裁祈耀年表示，過去兩個月世界經濟前景顯著惡化，新型冠狀病毒疫情嚴重、持續期長，導致客戶活動減少和環球利率下降，料將帶動預期信貸損失上升，並對收入構成壓力，預期將導致2020年的利潤率相較2019年大幅下降。

 

料風險加權資產錄中至高單位增長

 

　　他又指，集團已暫緩部分轉型計劃，包括在削減成本和風險加權資產方面的若干項目，預料2020年的重組開支將較於2019年業績報告的估計為低。他亦預期，2020年的風險加權資產會錄得中至高單位數增長，當中已計及信貸評級出現不利變動對普通股權一級比率的影響。他續指，會衡量各項中期財務目標的適切性，並於公布2020年終業績或之前，重新審視股息政策。

 

疫情導致信貸損失增加 拖累首季除稅前利潤大跌

 

　　祈耀年又表示，新型冠狀病毒疫情爆發對匯豐客戶造成的經濟衝擊，是導致今年以來財務表現變動的主要因素。疫情導致第一季的預期信貸損失增加，拖累列帳基準除稅前利潤較按年大幅下跌。

 

　　他指，匯豐在歷次危機中都與客戶休戚與共，正竭力協助他們渡過這個前所未見的困難時期，又強調該行資本強勁、資金雄厚、流動性充裕，有足夠實力為客戶提供支持，將針對不同市場提供的援助措施，備受個人及工商客戶歡迎，並會繼續因應客戶不斷變化的需要，迅速提供適切協助。

 

　　他續稱，已暫緩2月份公布與業務轉型相關的大規模裁員計劃，但會繼續推行其他改革，致力加強業務能力和精簡架構，務求於日後復甦來臨時能更有效地協助客戶。

 

撰文：採訪組