Napier AI / AML指數報告提供了對35個國家的洞見，突顯了在阻止資金流入影子經濟方面，哪些國家表現更好、哪些國家表現較差
僅在2023年，洗錢就給全球經濟造成了5.2兆美元的損失
義大利、捷克共和國和芬蘭分別在反洗錢支出最有成效的國家中名列前茅。
倫敦--(BUSINESS WIRE)--(美國商業資訊)-- 第一份Napier AI / AML指數報告今天由Napier AI與GlobalData合作發表。根據該報告，透過使用AI發現和預防每年造成數兆美元損失的洗錢和恐怖主義融資，全球經濟體每年可以節省3.13兆美元。
Napier AI / AML指數報告就AI對反洗錢和反恐怖主義融資(AML/CFT)的影響提供了業界最全面的洞見，它根據金融犯罪法規遵循的有效性對全球35個市場進行了排名。
該報告揭示了許多主要發現，其中包括：
- 北美、北歐和中歐分別在因洗錢而損失的GDP百分比最小的地理區域方面名列前茅。
- 義大利、捷克共和國和芬蘭分別在反洗錢支出最有成效的國家中名列前茅。
- 透過在其反洗錢策略中採用AI技術，銀行、支付公司、理財和資產管理公司、電信公司和保險公司等受監管的公司可以節省1380億美元的法規遵循成本。
- 全球GDP的5%（約5.2兆美元）透過洗錢流入黑市。
- 在全球，美國能夠從AI驅動的金融犯罪法規遵循解決方案中獲得最大收益，有可能為金融機構節省234億美元的法規遵循成本，其次是德國（142億美元）和法國（110.8億美元）。
- 阿拉伯聯合大公國是全球金融犯罪造成的GDP損失最高的國家，為9.32%，其次是巴西，為8.74%。
- 儘管金融機構在犯罪法規遵循方面投入了大量資金，但只有在能夠追回數十億美元損失並強化保障措施時，這種投資才是值得的。重點應該放在有效支出上，並使用AI工具來促進法規遵循和經濟復甦。
Napier AI首席資料科學家Janet Bastiman博士表示：「金融中心更容易受到金融犯罪的攻擊。加拿大、美國和英國等成熟經濟體在開放銀行和AI創新與管理金融犯罪風險的成本之間取得了有效的平衡。擁有強大金融服務業的快速成長經濟體正在尋求這種平衡，以減少流向黑市的經濟損失。」
Napier AI執行長Greg Watson表示：「我們正處於可以透過技術推動金融犯罪預防發生巨大變化的轉捩點。在Napier AI，我們不僅將AI視為一種工具，而且將其視為一種催化劑，可藉以強化全球法規遵循工作，以更高的效率提供更好的結果。今年指數報告的資料證明了當AI以我們所稱的法規遵循優先方法有效地進行反洗錢時可以實現的成果。」
Napier AI / AML指數報告使用了GDP資料、來自聯合國毒品和犯罪問題辦公室(UNODC)和有組織犯罪指數的犯罪資料，以及來自金融行動特別工作組(FATF)和巴塞爾指數的法規遵循有效性資料。它還包括高階管理人員就AI對反洗錢策略影響的洞見。
在此處閱讀索引報告：https://www.napier.ai/ai-aml-index
關於Napier AI
Napier AI是一家監管科技公司，為金融機構、支付以及理財和資產管理公司提供反洗錢和金融犯罪法規遵循軟體。Napier AI設計和製造技術創新，以在減少金融犯罪方面產生可衡量的影響。該公司的平台Napier AI Continuum受到全球150多家機構的信賴，正在將法規遵循從一種法律義務變為一項競爭優勢。
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查看各大經濟體以及在反洗錢有效性和效率方面表現最佳和表現最差的國家。（圖片：美國商業資訊）
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